怎样履行监管职责？

几年前，日照银监分局在银监会履职问责电视电话会上曾作过一个典型发言。几年后，日照银监分局又交出了这样一份答卷——“问责制”几乎在该分局“退市”：连续四年，无违法案件，无信访举报违纪行为，无监管事故。

打造这支和谐监管团队的秘诀何在？

关键字之一 “考”

何为360度绩效考核？360度绩效考核法又称全方位绩效考核法或多源绩效考核法，是指从与被考核者发生工作关系的多方主体那里获得被考核者的信息，以此对被考核者进行全方位、多维度的绩效评估的过程。

这些信息的来源包括：来自上级监督者的自上而下的反馈(上级)；来自下属的自下而上的反馈(下属)；来自平级同事的反馈(同事)；来自企业内部的支持部门和供应部门的反馈(支持者)；来自公司内部和外部的客户的反馈(服务对象)；以及来自本人的反馈。

近年来，日照银监分局始终把360度绩效考核作为激励员工争先创优的重要手段来抓，按照“注重实绩、突出重点、便于操作、严格奖惩”的考核思路，逐步建立完善工作绩效考核办法，客观全面地评价各部门工作实绩，奖优罚劣、奖勤罚懒。

在考核内容上力求突出重点工作。绩效考核分季度考核和年度考核。季度考核内容为局长办公会议决定事项、省局和有关领导交办事项、重要文件要求办理事项等重点项目。对日常公务处理、各类报表、报告的报送以及学习培训、安全保密、文明创建、廉政建设等常规基础性工作的底线要求是否达到省局和分局既定的工作标准。

在季度考核的基础上，加入全年非现场监管指标完成情况、调研信息任务完成情况、优秀现场检查项目评比、创新创优工作项目评选以及受上级表彰、表扬、问责、批评等情况的考核结果，形成年度考核等次。

在考核方法和步骤上力求便于操作。绩效考核实行百分量化、逐月打分、按季考核、全年总评的方法，月初(或季初)，由局长办公会议研究确定当期重点工作事项，并根据每个事项的重要性和难易程度将100分进行合理分配，设定各个考核事项的基本分值，简要描述考核事项的基本内容、工作标准和要求，下达督办通知书。月末(或季末)，由分管局长根据各部门重点工作事项完成情况逐项打分。

其中：能够按时完成工作目标任务，并符合要求的，得基本分；按时保质保量并创造性完成目标任务的，在基本分基础上加分20%；受客观原因影响未能按时完成目标任务，但已完成工作项目的主要部分，或者虽已按时完成目标任务，但不完全符合质量要求的，得基本分的80%；无客观原因，未能按时完成目标任务且差距较大的，得基本分的50%；发生被问责问题、重大责任事故或违反廉政规定，造成重大损失和不良影响的，得基本分的30%或不得分；各重点工作事项得分相加得出各部门季度考核分值。年度考核则按照资料采集、分析评价、民主测评、党委研究、反馈结果等步骤，综合考评年度各项工作任务和《岗位说明书》中工作职责的完成情况，按照规定条件和比例评选出优秀科室和优秀员工。

其中：全年四个季度得分相加排名靠前，全面完成监管指标和调研信息任务，并且进步度较大的科室定为“优秀”；发生问题或被问责，造成严重后果或较大不良影响，经查实负有责任的科室定为“勉励”。在奖惩兑现上拉开适当差距。季度绩效工资分为岗位绩效工资和优秀工作项目奖励两部分，各部门岗位绩效工资总额根据绩效工资系数和考核得分核发；对优秀工作项目由党委研究给予金额不等的奖励，其中承担主要任务的牵头人所得奖金的比例不低于项目奖金总额的50%。对年度考核中的优秀科室和优秀个人颁发荣誉证书，并给予物质奖励。考核结果使优秀员工得到鼓励，其他员工也从心里服气。

关键字之二 “教”

日照银监分局党委始终把思想教育放在首要位置来抓，坚持周四学习日制度，密切结合监管工作实际开展教育活动。

从2005年开始，分局组织开展创建学习型组织活动，重点学习了《中共中央关于构建社会主义和谐社会若干重大问题的决定》以及《银监会工作人员廉洁从政从业规范手册》等内容，采取全员集中学习、部门集体学习与个人自学相结合的学习方式，通过学原文、记笔记、讨论交流、命题考试、评比表彰等方式，提高学习效果。

在进行教育的基础上，组织开展了“五不”大讨论活动，“如何不让分局监管效能在自己的岗位上削弱；如何不让金融风险在自己监管的领域中出现；如何不让领导交办的事项在自己手中延误；如何不让工作差错在自己身上发生；如何不让监管形象因自己的行为受到损害”。通过学习和讨论，干部职工的思想政治素质得到进一步提高，廉洁从政的意识得到进一步加强，服务意识和依法监管意识也有了明显提高。

几年来，分局按照银监会和省局关于反腐倡廉宣传教育的有关指示精神，在党员干部中集中开展了以践行“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观教育和作风建设活动，通过宣传栏、内部网站、视频等形式，组织观看反映领导干部践行八个方面良好作风的示范片和因放松思想改造而滑入腐败深渊的警示片，及时组织员工学习上级有关查处违规行为和违法违纪案件的案例通报，做到警钟常鸣，牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，不断增强干部职工拒腐防变的意识和能力。党委中心组进行领导干部作风建设专题学习，并结合作风建设问题召开专题民主生活会，针对存在的问题和不足，认真落实各项整改措施。

此外，分局充分发挥纪检监察、组织人事、宣传、工会、共青团等部门在思想教育和反腐倡廉“大宣教”中的作用，组织开展理想信念、思想道德和法纪法规教育，认真学习贯彻银监会“约法三章”、《银监会系统监管人员现场检查若干纪律规定》和履职回避、履职问责等银监会廉洁从政从业各项规定，强化对各项新近出台的廉政规章的学习。

关键字之三 “疏”

日照银监分局领导班子积极采取超前介入、超前排查、超前预防措施，关口前移，做好疏导工作。通过打招呼、批评教育等方式，抓早、抓小、抓苗头，把握工作的主动，将问题隐患消灭在起始和萌芽状态，既减小了问题解决的难度，又避免了对监管工作和单位形象造成的负面影响，在实践中取得了较好效果。

认真开展员工思想状况调查。职能部门以调查问卷、召开座谈会的形式，每季度至少组织开展一次员工思想状况调查，随时了解员工在想什么、有什么困难、急需解决什么问题，并及时将有关情况向领导报告，为领导决策当好参谋。

坚持重点联系谈心谈话制度。目前，分局共有38名职工，工作人员较少，每位局领导分管的人员不多，所以局领导与员工保持经常性的沟通联系，随时进行谈话交流，做到正常情况定期谈，特别情况对特殊人员随时谈，做到以德感人、以理服人、以情动人，员工的思想通了、气顺了，问题解决起来也就容易了。对于暂时解决不了的问题和员工一时不理解的事情，局领导也能够有针对性地做好解释说服和思想政治工作，疏导情绪，化解矛盾。通过耐心细致的工作，逐步建立了健康顺畅的干群关系，形成了风正、心齐、劲足的良好局面。

认真开好民主生活会。对任何形式的民主生活会，班子成员都能够认真对待，一把手率先垂范，踊跃发言，真刀实枪地把问题摆到桌面上，解决在现场，确保收到实效。

关键字之四 “廉”

监管延伸到哪里，监督就跟到哪里。分局通过严格的制度措施，严把预防违纪违规和不正之风的关口，既管住“八小时以内”，又管好“八小时以外”，从源头上避免和杜绝了各类问题的发生。

银监会党委提出的“约法三章”得到了有效落实。4年来，分局先后有155人次参加了41个现场检查项目，共计11800个工作日，无一人一事因违反廉政规定而受到举报。

为进一步规范监管人员履职行为，针对在作风建设活动中发现的问题，研究制定了《日照银监分局监管工作“十条纪律”》，内容涉及廉洁从业、会议保密、行政许可、行政处罚、现场检查、信访查处等7个方面，重点解决和防止发生对监管工作造成不利影响的“泄密”、“说情”等问题。

加强监督检查。分局从银行业金融机构聘请了12名廉政监督员，每年召开联席会议，进行无记名问卷调查，听取廉政监督员对监管工作的意见或建议。

严格实行履职问责制。分局制定了履职问责实施细则，区分部门负责人和其他人员分别制定了问责标准，规范了问责程序。对不履行或不正确履行职责，造成不良影响或严重后果的责任人员，根据问责事实和性质，严格追究责任，避免了不作为和乱作为现象的发生。

自分局成立以来，共对6个事项进行了问责，涉及3个部门19名员工，分别给予处罚或者免除处理。

关键字之五 “正”

分局坚持公开、公平、公正的原则，实施阳光操作，不断提高监管工作透明度，有效防止了暗箱操作和随意执法等问题，避免了员工因信息掌握不够导致误解，进而产生抱怨等消极现象的发生。

在政务公开工作中，特别注重公开质量，逐步扩大公开内容和范围，重点公开的内容都是与被监管机构和金融消费者密切相关，群众比较关心的热点、难点问题。

自分局成立以来，共计对外公开银行业监管政策法规35项、行政审批程序11项、行政处罚程序6项、监管自律规定15项。为了提高政务公开的实效，分局还自主研发了政务公开电子查询系统帮助查询。

分局还实行了监管服务承诺制，向被监管机构和社会公众郑重承诺，遵循“公开、公平、公正”原则，严格履行“首问服务、限时服务”等规定，并在340处银行业金融机构营业网点设立了社会监督举报投诉电话公示牌。在监管工作中，对所有现场检查项目都做到了进点有公告、撤点有公示。连续4年，分局组织辖区银行业机构和政府有关部门进行政风行风评议，群众满意率均在96%以上。

在分局内部，对重要工作计划、财务收支、干部选拔使用、工资福利等重大事项，在决策前全部交给职工讨论，提出意见和建议，然后进行反复修改，绝大多数人员赞成后再付之实施。分局成立以来，先后3批竞聘选拔中层干部共15人次。