工行日照泰安路支行扎实开展反洗钱工作

　　为认真贯彻落实人民银行及监管部门反洗钱工作的要求，工行日照泰安路支行强化反洗钱工作力度，不断提高员工反洗钱意识和识别洗钱能力，强化三项措施，切实推进反洗钱工作扎实开展。

　　强化员工培训，提高反洗钱意识。通过加强培训，进一步提高全行员工对反洗钱工作重要性的认识，牢记相关法律法规，掌握反洗钱可疑交易的行为特征，提高反洗钱技能和可疑交易分析技能，增强堵截和防范能力。熟练掌握反洗钱操作系统，做到人控和机控相结合，将反洗钱纳入岗位工作职责，责任到人，加强网点反洗钱内部协查岗的履职能力。

　　严把客户准入关，有效落实客户身份识别。对开立个人结算账户，严格按照居民身份证及实名制的有关规定进行审查，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行联网核查并留存影像资料，准确核实为本人，将需要了解的客户信息(九项)全部录入系统，做到真实、完整、不遗漏。严格按照制度要求，开展尽职调查工作，确保准入行为的真实性、完整性、合法性。

　　普及反洗钱知识，积极开展反洗钱宣传。通过在网点摆放宣传材料、柜台、大堂微沙龙、进社区等形式向客户宣传反洗钱知识，警惕身边洗钱陷阱，远离洗钱犯罪，使他们深刻认识到洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性，落实群防群治，人人参与，积极向司法机关或执法部门提供反洗钱案件线索，提高反洗钱效果。（刘方刚）